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Contribution Details

Type Bachelor's Thesis
Scope Discipline-based scholarship
Title Rise of the Strategizer: Enhancing Bank Advisory Sessions With an AI-Based Conversational Agent
Organization Unit
Authors
  • Damaris Schmid
Supervisors
  • Dario Staehelin
  • Mateusz Dolata
Language
  • English
Institution University of Zurich
Faculty Faculty of Business, Economics and Informatics
Date 2020
Abstract Text The use of AI has already been well researched. However, the interest of financial institutions in using this technology has only just begun. Financial advisors face a high-dimensional work environment and must deal with an immense cognitive workload. The fast-developing world of investment advisory has heightened the need for research in advisory support research as well. In the style of the scenario-based framework by Rosson and Carrollu, we create a solution scenario called Strategizer which solves current problems, enhances the overall advisory experience, and supports advisors, customers, and the banks. We identify tasks to support, acceptance criteria to fulfil, and further requirements to design a value-generating digital agent. We evaluate our work at different stages by conducting interviews and holding expert workshops. The Strategizer reduces the cognitive burden of advisors during an encounter and their workload before and after. It supports the bank's and the advisor's ability to deal with the fast-changing and elaborate bank advisory scenery of regulations, products, and technological possibilities. Banks do not only seem to be a dynamic and highly-digitalized partner, but they are. They increase the quality of their advisory session with the same pace as the complexity of their high-dimensional environment does. This work is a contribution to the research of advisory service support and AI-supported assistants embedding in expert-layperson interaction. Software architects, engineers, and designer can profit from the practical requirements we elaborate.
Zusammenfassung Der Einsatz künstlicher Intelligenz wurde bereits in vielen Anwendungsgebieten weitgehend erforscht. Dennoch existieren insbesondere im Finanzsektor nach wie vor viele Bereiche, in denen sie zwar eingesetzt werden könnte, dies aber nicht gemacht wird. Bankberater müssen sich heute einem multi-dimensionalen Umfeld inmitten von Regulatorien, phsychologischen Aspekten, methodologischen Fragen und produktspezifischen Beratungen zurechtfinden. Die schnell voranschreitende Innovation im internationalen Bankenplatz hat das Bedürfnis für Forschung in diesem Bereich weiter verstärkt. Das Ziel dieser Arbeit ist die Erarbeitung von Szenarien für den Einsatz eines digitalen Assistenten in Anlageberatungen, dessen kollaborative Fähigkeiten, insbesondere im sprachlichen Bereich, auf künstlicher Intelligenz beruhen. Angelehnt an das Scenario-based Framework von Rosson haben wir ein Lösungsszenario mit dem Namen Strategizer erstellt. Wir identifizieren Aufgaben, welche ein solches KI-basiertes System übernehmen kann und Design- sowie Akzeptanzkriterien, die erfüllt werden müssen, damit ein digitaler Assistent in Anlageberatungen akzeptiert wird und einen Mehrwert bietet. In einem iterativen Prozess haben wir basierend auf Interviews, Contextual Inquiries und Expertenworkshops, mehrere unterschiedliche Szenarien entworfen und diese sukzessive weiterentwickelt. Der Strategizer reduziert die kognitive Belastung des Beraters während des Anlagegesprächs, sowie den Aufwand der Vor- und Nachbereitung der Beratungen. Er unterstützt die Fähigkeiten der Bank und des Beraters sich dem schnell verändernden Umfeld anzupassen und auf neue Regulatorien, Produkte und technologische Möglichkeiten einzugehen. Diese Arbeit leistet nicht nur einen Beitrag zur Diskussion in verschiedenen Forschungsbereichen, sondern erstellt auch praktische Anforderungen an eine solche Software, die von Software Architekten, Ingenieuren und Designern berücksichtigt werden sollen.
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