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Contribution Details
| Type | Bachelor's Thesis |
| Scope | Discipline-based scholarship |
| Title | Erfüllung von Kundenbedürfnissen im Privatebanking |
| Organization Unit | |
| Authors |
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| Supervisors |
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| Institution | University of Zurich |
| Faculty | Faculty of Economics, Business Administration and Information Technology |
| Date | 2009 |
| Abstract Text | After an analysis of two large Swiss banking institutes and their perception of their clients it is revealed, that clients today are mostly characterized by their risk tolerance and risk behavior. The goals that clients pursuit with their investments are largely ignored by the current advisory processes. Analyzing established and modern portfolio and investment theories, we look for possibilities to support customer confidence in banking institutions and provide for a more customer centric advisory process. Life cycle and psychological categorizations are shown to support the disclosure of information about the fundamental needs of the customer. Summarizing the findings, suggestions for changes in current advisory processes and supporting IT are presented. |
| Zusammenfassung | Anhand einer Analyse von zwei Grossbanken wird aufgezeigt, wie diese die Kunden wahrnehmen und kategorisieren. Dabei wird festgestellt, dass Kunden von den Banken heute vor allem anhand ihrer Risikotoleranz und -fähigkeit kategorisiert werden. Ihre Bedürfnisse, die sie an die von ihnen nachgefragten Bankprodukte stellen, bleiben von den Instituten oft unbeachtet. Anhand von gängigen Finanztheorien und neuen Ansätzen werden Möglichkeiten analysiert, wie sie die Zufriedenheit der Kunden fördern könnten. Lebensphasen- und Kundentypenkategorisierungen sollen dabei helfen, den Kunden besser zu verstehen und Prozesse und Produkte genauer auf ihn anzupassen. Die Erkenntnisse zusammenfassend, werden Empfehlungen betreffend neuer Beratungsprozesse und unterstützender IT gemacht. |
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